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Le journal Kiwinance, toutes les réponse à vos questions sur la fiscalité.

VOTRE MUTUELLE DOIT ETRE VOTRE  «ANI°».

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image-ANI La complémentaire Santé Entreprises, ses obligations, ses risques
Comme vous le savez, ANI (la loi Accord national interprofessionnel ) du 14 juin 2013 est entrée en vigueur au 1er janvier 2016.
Elle stipule que tous les employeurs du secteur privé doivent proposer une couverture santé collective à leurs salariés. Cette mutuelle santé d’entreprise vient en complément des remboursements de base de l’Assurance Maladie (via la Sécurité sociale).

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Si vous ne trouvez pas les réponses à vos questions dans nos articles, vous pouvez consulter notre lexique.

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Crédit

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Conjoncture

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Retraite

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Epargne

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Impôts

Couple marié, deux enfants, recherche urgence, niche fiscale avant l’hiver.

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Les conseillers en gestions de patrimoine

Qui sommes nous?

Nous sommes des experts capables de construire une véritable stratégie patrimoniale à court, moyen et long terme en mettant en œuvre des solutions qui prennent en compte tous les aspects de votre patrimoine, des solutions juridiques et fiscales.

Nous sommes d'anciens banquiers et chercherons avec vous le chemin pour faire croitre votre patrimoine, comme un jardinier pour un arbre ou un architecte pour une maison.

photo conseiller

Jean-Pierre LALLEMAND

- CIF
- Courtier en assurances
- Mandataire IOBSP

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Isabelle ADLER

- CIF
- Courtier en assurances
- Mandataire IOBSP
- Carte T
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Louis MATHIEU SAINT-LAURENT

- CIF
- Courtier en assurances
- Mandataire IOBSP
- Carte T
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Notre métier :

Construire ensemble votre patrimoine.

Sens de la visite

Quel sens donner à votre patrimoine?

Quand on veut construire son patrimoine, chacun de nous à un objectif précis : Précaution, Transmission, Retraite ...

Qui peut donner un sens à votre patrimoine?

Le Conseil en Gestion de Patrimoine est un métier réglementé, comme un expert Comptable, un Avocat, un Médecin.

Pour pouvoir vous donner un conseil, nous sommes tous inscrits à l'ORIAS ...

Pourquoi détenir un patrimoine?

Vous détenez un patrimoine, car vous en avez ou en aurez besoin. Si c'est aujourd'hui, c'est parce que vous devez satisfaire à une envie. Si c'est demain c'est parce que vous aurez à satisfaire à des besoins futurs.

Le bon Conseiller en gestion de patrimoine doit être l’architecte de la construction de votre patrimoine.

      • Pointu mais avec une vision globale.
      • Spécialiste mais polyvalent.
      • Indépendant mais pas solitaire, Il doit savoir s’entourer de partenaires de renom.

En clair, Il doit être capable de fournir des conseils spécifiques et adaptés dans l’intérêt exclusif de son client, tout en ayant une vision globale tant sur l’environnement fiscal que patrimonial. Lorsque la situation l’exige, le bon conseiller peut s’appuyer sur un réseau d’experts pour encadrer au mieux la demande des clients

Pourquoi ?

Nous serons vos conseillers

Faire appel à un de nos conseillers n’est pas réservé aux grandes fortunes.

Toute personne ayant envie de constituer son patrimoine, peut consulter un gestionnaire de patrimoine quelle que soit sa capacité d’épargne.

3500 personnes exercent notre profession en France.

La profession est très réglementée, elle s’inscrit dans la logique de protection de l’épargnant (Directive MIF par exemple), elle requiert différents statuts, selon qu’elle soit exercée comme une activité de conseil ou d’intermédiation.



services

Services

Que fait le CGP?

Le CGP rencontre régulièrement son client, plusieurs fois par an, dans le cadre d’un suivi patrimonial. L’objectif étant d’assurer le suivi et reporting des placements réalisés, proposer des modifications d’arbitrage des valeurs mobilières et prendre en compte toute modification de l’environnement patrimonial.

Une lettre de mission définira également la nature exacte de la prestation annuelle de suivi patrimonial réalisée. Cette prestation peut faire l’objet d’une rémunération fixe ou fixe+variable.

Un conseiller personnel pour votre patrimoine.

Le conseiller en gestion connaît l’ensemble de votre patrimoine et vos projets personnels afin de pouvoir vous conseiller au mieux de votre stratégie patrimoniale et de votre protection juridique.

Conseils et préconisations pour la réalisation de vos projets.

En fonction de vos projets et de votre stratégie patrimoniale, les conseillers patrimoniaux vous conseillent et vous font part de leurs préconisations pour une meilleure optimisation de votre patrimoine.
CONSEILLER C'EST AUSSI PROTEGER.

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Les mauvaises annonces s’amoncellent sur les agences bancaires. Telle grande banque de réseau supprime 600 agences, dans une autre on annonce une vague de départs ,  telle autre supprime des postes dans labanque d'investissement et  plus tristes, l’agence Tarneaud dévastée par un incendie sur les champs Elysées, et enfin ma…


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24-3-2019

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Comprendre la TMI ou la  Tranche Marginale d’Imposition. C’est le taux auquel vous êtes imposé sur les derniers euros perçus, qui sont soumis à l’impôt sur les revenus. La détermination du taux marginal d'imposition revient donc à connaître le taux d'imposition applicable à la partie supérieure de votre revenu (dernière tranche…


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20-3-2019

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  A chaque fois que je me présente en tant que CGP ou que je présente le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine, j’entends trop souvent la réponse : « Je n’ai pas de patrimoine à part ma résidence principale », ou pire « ce n’est pas pour moi ». D’où l’envie d’expliquer notamment aux…


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20-3-2019

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Quand vous serez bien vieille le soir à la chandelle ...Si on prend les chiffres d’études financières, les Américains estiment à 500.000$ l’épargne financière qu’il faut détenir, en plus de la résidence principale, pour maintenir à la retraite un niveau de vie sensiblement équivalent à celui qu’on a connu. Les Européens…


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Pourquoi un nom aussi abscons

19-3-2019

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Avant de lancer ce site, https://www.kiwinance.com ,j’aimerai avoir votre avis sur le nom Kiwinance, car la question m’a été posée à maintes reprises : Pourquoi un nom aussi ridicule ? Quand on créé un site, il faut pouvoir se faire remarquer rapidement, face à la concurrence , un nom qui rappelle…


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Comme nous sommes en début d’année, donc de la période des bonnes résolutions pour la nouvelle année, je ne peux que vous conseiller l’excellent article d’Eric Leroux dans LE FIGARO du 20 décembre 2018, qui décrit notre métier de conseiller en Gestion de patrimoine. Cet article est destiné à tous…


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